
Ifølge rapporter er Upbit, den største cryptocurrency-børs i Sydkorea, blevet idømt en bøde af Financial Intelligence Unit (FIU) for angiveligt at have brudt lovene mod hvidvaskning af penge (AML), nemlig at undlade at overholde know-your-customer (KYC) standarder. Ifølge Maeil Corporate Newspaper blev straffen afsløret den 9. januar og opfordrer Upbit til at suspendere specifikke virksomhedsoperationer, mens yderligere undersøgelser udføres.
Fremhævede overtrædelser af overholdelse
FIU, som arbejder under den vigtigste finansielle regulator i Sydkorea, gennemførte en undersøgelse på stedet i forbindelse med Upbits ansøgning fra august 2024 om at forny sin virksomhedslicens og opdagede næsten 700,000 sandsynlige KYC-overtrædelser. Ifølge loven om rapportering og brug af specifikke finansielle oplysninger kan overtrædelserne resultere i bøder på op til ₩100 millioner ($68,596) for hver overtrædelse.
Upbit er også kommet under beskydning fra SEC for at levere tjenester til udenlandske forhandlere i strid med nationale regler, der kræver, at lokale børser skal bruge rigtige navne-godkendelsessystemer til at bekræfte identiteten på sydkoreanske statsborgere.
Implikationer for driften af Upbit
Hvis bøden godkendes, kan Upbit blive forbudt at indsætte nye kunder i seks måneder, hvilket ville have en stor effekt på dets 70% markedsandelsdominans i Sydkoreas kryptovalutasektor. En endelig afgørelse forventes næste dag, og børsen har indtil den 15. januar til at forelægge sin holdning til FIU.
Upbits ansøgning om at forny sin virksomhedslicens afventer stadig; den udløber i oktober 2024. Ifølge data fra The Block rangerede Upbit som den tredjestørste centraliserede børs i december 2024, med en månedlig handelsvolumen på over 283 milliarder dollar, på trods af regulatoriske forhindringer.
For at reducere farerne forbundet med svig og ulovlig finansiel aktivitet har sydkoreanske embedsmænd øget deres overvågning af kryptovalutasektoren og koncentreret sig om overholdelse af AML og KYC. Forekomsten af Upbit demonstrerer de strenge trin, der er på plads for at sikre overholdelse blandt betydelige industriaktører