Thomas Daniels
For at løse adskillige lovgivningsmæssige undersøgelser foretaget af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) for manglende overholdelse, herunder overtrædelser af anti-hvidvaskning af penge (AML) og mangler i tilsyns- og offentliggørelsesprocedurer, har Robinhood givet samtykke til at betale $29.75 millioner.
Regulatoriske fejl og afviklingsopløsning
Den 7. marts annoncerede FINRA forliget, som omfatter 3.75 millioner dollars i erstatning til berørte kunder og en civil straf på 26 millioner dollars. Tilsynsmyndigheden opdagede, at Robinhood overtrådte AML-procedurer, handelsovervågning og kontobekræftelse, fordi den forsømte at behandle advarselstegn på mulige forseelser.
På grund af Robinhoods utilstrækkelige tilsyn med dets clearingsystem, opstod der behandlingsforsinkelser i perioder med høj handelsaktivitet mellem marts 2020 og januar 2021. I løbet af denne periode var GameStop (GME) og AMC Entertainment Holdings (AMC) underlagt restriktioner på deres meme-aktier.
Ydermere fandt FINRA, at Robinhood Financial og Robinhood Securities undlod at identificere, undersøge eller afsløre mistænkelige transaktioner, såsom svigagtige pengeoverførsler, manipulerende handler og kontoovertagelser fra eksterne hackere.
AML-reglerne blev yderligere brudt, da det blev opdaget, at Robinhood havde åbnet tusindvis af konti uden tilstrækkeligt at bekræfte identiteten på sine klienter. Derudover tillod virksomheden vildledende salgsfremmende indhold fra betalte influencers på sociale medier ved at undlade at overvåge og fastholde kommunikation på sociale medier.
Tidligere reguleringsforlig og restitution
Restitutionen på $3.75 millioner skyldes Robinhood Financials praksis med "collaring", som er processen med at omdanne markedsordrer til limitordrer, og dets manglende evne til at give kunderne ordentlig information.
Robinhood var enig i tilsynsmyndighedens konklusioner, men hverken anerkendte eller tilbageviste FINRAs anklager. Dette forlig kommer efter, at Robinhood-enheder indvilligede i at betale $45 millioner til US Securities and Exchange Commission (SEC) i januar 2024 for at indrømme at have overtrådt mere end ti værdipapirregler, herunder ikke at holde elektronisk korrespondance ajour.
Gode Q4-resultater på trods af regulatoriske hindringer
Med en nettoindtægt på $916 millioner og over $1 milliard i omsætning rapporterede Robinhood historiske 4. kvartal 2024 finansielle resultater på trods af regulatorisk kontrol. Især steg cryptocurrency-handelsvolumen 450% til $71 milliarder, mens indtjeningen steg 200% til $358 millioner.
Stærke økonomiske resultater fremhæver Robinhoods vedholdenhed på det grusomme onlinehandelsmarked, mens det forhandler disse regulatoriske forhindringer.
