David Edwards
Federal Reserve har udstedt en ophørsordre til United Texas Bank med henvisning til "betydelige mangler" i dets risikostyringssystemer og omgang med cryptocurrency-kunder. Bekendtgørelsen, dateret den 4. september, følger en undersøgelse fra maj af Fed, som afslørede mangler i bankens virksomhedsledelse og overvågning af bankens bestyrelse og topledelse.
Fed identificerede store bekymringer i forbindelse med United Texas Banks udenlandske korrespondentbankvirksomhed og dens virtuelle valutakunder, især dens overholdelse af love om hvidvaskning af penge (AML), herunder Bank Secrecy Act (BSA). Selvom detaljerne om manglende overholdelse ikke var detaljerede, har banken angiveligt taget skridt til at forbedre sin overholdelse af BSA- og AML-reglerne.
Bankens bestyrelse er blevet enige om at fremlægge en formel plan for at øge tilsynet med bankens overholdelse af disse krav. United Texas Bank, som beskæftiger 75 personer og forvalter cirka 1 milliard dollars i aktiver, står over for øget regulatorisk kontrol, da kryptosektoren fortsat tiltrækker opmærksomhed fra føderale myndigheder.
Dette markerer det andet nylige tilfælde af, at Federal Reserve griber ind over for en kryptovenlig bank. I august udstedte Fed en lignende ordre mod Pennsylvania-baserede Customers Bancorp, med henvisning til mangler i risikostyring og AML-praksis hos dets datterselskab, Customers Bank.
