Krypto-hvidvaskning – ikke en vaskemaskine. Endnu

På trods af al den opfattelse, som krypto-ateister, nej-sigere og nogle filmskabere har og ansporer om, at kryptoteknologi er et hvidvaskende mareridt, er sandheden stadig gemt godt inde i en grå bunke et eller andet sted.

Så filmen er ude. Folk i kryptosamfundet er løbet tør for æg og tomater. Folk, der stadig er ved at indhente, hvad ordet overhovedet betyder, forsøger at bestemme sig. Men på trods af alle de polariserende reaktioner, er Kurt Russell i hovedrollenCrypto' præget, burde dens plot (det hele handlede om brugen af ​​kryptovalutaer af et hemmeligt netværk til primært hvidvaskning af penge) få os til at tænke over det store spørgsmål på en måde, der hverken er sort eller hvid, hverken blå eller pink - hvilket er, hverken disserer kryptovalutaer eller guddommeliggør dem.

Til lad os ikke glemme, hvad en Economist-artikel mindede om - det er muligt (som pr FN's kontor for narkotika og kriminalitet), at omkring 800 milliarder dollars til 2 billioner dollars lægges i en skyllecyklus hvert år. Det er penge, der er lige så gode som to til fem procent af hele klodens BNP

Og hvad går der ind i denne skylning? Et komplekst sæt af swaps og switches, hvor pengekilden er ændret, forklædt eller malet til noget nyt.

Indtil videre var dette sker ved at bruge, kunstværker, ædle metaller, forkert angivne fakturaer, kasinoer eller hemmeligholdelsesvenlige banker, men nu kan lide som Rob Wainwright, leder af Europol, har efter sigende formodet, at så meget som tre til fire pct kontinentets årlige kriminelle indtægter ($4.2-5.6 mia.) kan få krypto-hvidvasket.

En Financial Action Task Force (FATF) rapport om professionel hvidvaskning af penge (juli 2018), hævdede også, at "betalinger for købte ulovlige stoffer online overføres til e-wallets i fiat-valuta eller virtuel betalingsmiddel. Bagefter overføres virtuel valuta gennem en kompleks kæde af e-wallets, som kan omfatte brugen af ​​mixere og tumblere til yderligere øge anonymiteten af ​​de virtuelle valutatransaktioner. Derefter sendes midler tilbage til e-wallet for Organized Crime Group (OCG); og efterfølgende overført til bankkort og hævet kontant.”

I faktisk denne uafhængige mellemstatsligt organ - der hovedsagelig arbejder på politikker for at beskytte det globale finanssystem mod hvidvask- citerede en sag fra 2017, hvor en juryen i det nordlige distrikt i Californien tiltalte BTC-e, en meget brugt digital valutaveksler. Ifølge en undersøgelse, der blev illustreret i dette papir kunne BTC-e have modtaget virtuel værdi af over 4 milliarder dollars valuta i løbet af sine operationer.

Så er der frygt for, at ransomware-angreb også medvirker til dette handel via mikro-hvidvaskning, hvor penge forstøves i bittesmå mængder og derefter samlet igen til en kompleks vej over det hele.

Gøer det forkerte træ, gør vi? Kan hvidvaskning af penge blive kryptoverdenens næste Thanos og så snart?

Hvor er Starch Baby?

De vigtigste elementer i enhver hvidvaskproces er disse – placering (hvor beskidte penge indsættes på et lovligt sted), lagdeling (hvor en række transaktioner og hop-scotch sikrer, at penge ændrer deres spor og form som ønsket) og integration (hvor penge hældes tilbage i rene penge-universet).

Gør kryptoteknologi nogen af ​​disse dele nemmere? Ja, uforanderlighed og hastigheden af ​​transaktioner kan udnyttes godt til ulovlige formål. På trods af at være en såkaldt private penge? Ja.

Som Siddharth Sogani, grundlægger, administrerende direktør, CREBACO begrunder, "Der er en fortrolighedsprotokol at bitcoins følger med, så de er sporbare på en eller anden måde. Andre valutaer på Ethereum blockchain kan også spores for dets transaktioner."

Også når man konverterer sit sorte penge til krypto og viser eksponentiel profit fra krypto ved at erklære i hans bøger er der ingen, der virkelig tvivler på det, fordi folk har tjent 1000 pct Fortjeneste, og når først du betaler skatten, er det helt hvidt og usporbart, Sogani optrævler et stort fristende sted her.

Hvis du spørger Neeraj Khandelwal, grundlægger, CoinDCX, han bringer påstanden om regulatorisk tilsyn til diskussionen. "Hvis du går til en traditionel børs, bør du notere et værdipapir kræver at du laver en masse formaliteter, revisioner etc. men det mangler ved en globalt niveau for kryptopenge. Derfor er der rigtig mange virksomheder, der kan oprette tokens og betale penge til en børs for at notere dem. Alt dette kan ske uden behov for bevis for konti, kontorer eller endda produkter. An Exchange får et pænt noteringsgebyr og kan derfor ignorere kritiske checks. Resten bliver taget hånd om af aggressiv markedsføring udført af disse virksomheder at udstede for-god-til-at-være-sand-tokens. Folk ender med at købe tokens uden nogen reel værdi. Når priserne stiger, kan virksomheder sælge disse tokens og fælles folk ender med at miste deres penge."

Han minder også om behovet for selvregulering, der er afgørende for en industri, der stadig er under udvikling. Ikke alle fortegnelser eller børser er plettet, nogle har god værdi, men vi har brug for nogle reguleringsmaskineri eller stringens for at holde de dårlige mennesker væk, foreslår han.

"Af selvfølgelig hjælper kryptovalutaer disse mennesker. Faktisk ser jeg os på påbud fra regeringer, der stort set bliver digitalt (selvom regeringen) betalingsmiddel. Deres begrundelse vil være at stoppe hvidvaskning af penge, kriminel aktiviteter osv., men de har et bagvedliggende, ikke-offentligt motiv: når interesse satserne bliver dybt negative i den næste recession, folk vil gerne hamstre kontanter. Ved at skubbe alle ind i det digitale vil folks evne til at hamstre kontanter være tilbageholdt. Desuden vil regeringens kommando over beskatning osv. være meget nemmere i en helt digital verden.”

Sogani hævder, at hvidvaskning af penge er et stort problem og af en anden grund, der normalt undgår denne debat. "Vi arbejder med regulatorer for at tage hensyn til bagsiden af ​​ikke at genkende kryptovalutaer. Dette aspekt er det vigtigste i den diskussion. Selv nu, uden møntblandere, sker der hvidvask. Vi hører om aktiviteten af ​​BTC konverteret til fiat-valuta og omvendt i kontanter. Hvis lovgivningen anerkender denne plads hurtigt, ville vi være i stand til at begrænse denne konvertering. Lige nu skubber denne skeptiske holdning fra regeringen kun folk mod disse grå gyder og sorte markeder for at konvertere penge." Markedet er i bund, og nødsalg finder sted, og det er derfor, folk har brug for legitime muligheder, så sorte penge ikke flyttes. Sogani advarer. 

Så det betyder, at kryptoteknologi bare er den hvidvaskmaskine, den dårlige verden ventede på? Måske. Men også, måske ikke.

Hvide sokker, rød skjorte – Pink sokker

Det første spørgsmål, der bør knyttes godt her, er sporbarheden af ​​kryptovaluta i sig selv. Hvis kryptopenge virkelig var den usynlige kappe, der kunne hvidvaske dårlige penge, ja, så ville vi ikke have så mange møntblandere i branchen allerede. Så meget som vi gerne vil tro andet, er de fleste kryptovalutaer stadig ikke så private og anonyme. Måske en god forklaring på, hvorfor valutaer kan lide Monero får deres egne fanklubber så hurtigt.

Der er folk - privatlivsentusiaster, velhavende mennesker, der ønsker at undslippe en hackers øje, virksomheder, der er diskrete om deres forretningsstrategier, og selvfølgelig kriminelle som bruger møntblanding til det, det tilbyder – en måde at gøre cryptocurrency-transaktioner svære at spore.

Interessant nok, på trods af alle de innovationer, der sker på denne side, er selv mixere ikke det chokoladefabrik, som dette marked måske havde drømt om. De opkræver gebyrer og de kan ikke ligefrem stoles på for muligheden eksisterer altid, at en bøde dag/nat kunne de bare stikke af til bakkerne med alle de snavsede penge.

Hvis vi ser på en papir, 'CoinShuffle: Practical Decentralized Coin Mixing for Bitcoin', Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez og Aniket Kate fra Saarland University, kan vi også bemærke, at møntblanding ikke nødvendigvis er vandtæt. "Mens sådanne offentlige blandinger anvendes i praksis, lider de af to alvorlige ulemper: For det første kan blandingen måske bare stjæle pengene og aldrig returnere dem til brugerne. For det andet lærer blandingen permutationen af ​​outputadresserne. Derved er brugerens anonymitet afhængig af den antagelse, at blandingen ikke logger eller afslører permutationen." Forfatterne forklarede, mens de argumenterede for et blandingsalternativ, der var kompatibelt med eksisterende Bitcoin-netværk, og fjernede behovet for en tredjepart.

Som det var godt sagt i dette papir, "Den linkbare pseudonymitet, som Bitcoin-systemet giver, leder til væsentlige bekymringer om privatlivets fred for sine brugere." Også denne pseudonymitet afbryder ens tanke, når man er ved at springe til den konklusion, at krypto er enhver hvidvaskers fantasi.

Ja, det kan være en del af den globale penge-rensedans, der sker mens vi taler og det bør absolut tages op med enhver fast handling som er mulig. Men at antage at det er den 'eneste' eller den 'største' skrubbebørste derude, der går for kun at bremse skummet, skal vi bekæmpe den store lugt af penge hvidvaskning. 

Der kunne være flere tørretumblere derude. Og hvem kender nogle strygebrætter, der udglatter stædig folder også. Hvis bare vi vidste, hvordan man folder sig ud lige så godt, som vi ved, hvordan man folder.